蛋糕店里琳琅满目的奶油蛋糕，竟然会和“洗钱”扯上关系？看起来八竿子打不着的事，却在现实中成为了一起引人注意的警情。

 案 例：

2023年12月27日，湖南武冈公安局刑警大队接到蛋糕店老板沈女士的报案，沈女士称，有一位顾客要求她制作一款装饰1万元现金的“惊喜蛋糕”，并且按约定向沈女士转账了一万元。沈女士顺利完成了这笔生意，随后沈女士名下的全部银行卡却被公安机关冻结。沈女士最终因为利用银行卡帮助诈骗分子套取现金，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被立案侦查。然而，沈女士的遭遇并非偶然，看似普通的买家其实是一个作案几十起的犯罪团伙，警方已经接到了多起报案。1月9日，警方在邵阳市区某宾馆内将张某等5人一举抓获。

据悉，自2023年10月份开始，以张某为首的作案团伙以送礼物为由，向商店老板转账非法资金，要求其从银行取出现金后，放入蛋糕、鲜花制成“惊喜”礼物，送到指定地点，达到洗钱目的。先后辗转3省10余县市作案75起，涉案资金高达110万元。1月11日，湖南省武冈市公安局依法对张某、李某等5人采取刑事措施。

专业解析：

北京执诺律师事务所杨育新律师表示，近年来，帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”）已经成为仅次于危险驾驶罪、盗窃罪的第三类常见犯罪。帮信罪是刑法修正案（九）新增罪名，主要指行为人明知他们利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的犯罪行为。其参与者多以青年、低收入、无固定工作人员为主，甚至有不少在校学生。本罪的上游犯罪多集中在电信网络诈骗与网络赌博。

而本案中，沈女士则是涉嫌为犯罪分子提供支付结算帮助而被立案侦查。更为常见的学生犯罪行为则是出租、出售自己的银行卡，甚至在校园内收购银行卡，最终成为了电信网络犯罪主要的工具输送渠道。

而为何犯罪分子需要他人提供帮助犯罪才能拿到钱，这是因为，犯罪分子收到赃款时需要先洗钱，以逃避金融监管，把钱洗白了才能转到自己账户。这就涉及到另外一个罪名——洗钱罪。洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

简而言之，洗钱罪主要是将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。常见的形式有：现金走私、将大额现金分散存入银行、购置各种动产或者不动产、利用证券业和保险业洗钱、注册皮包公司开展虚拟教育等。近年来，洗钱的手段不断翻新，洗钱的渠道也多出了新花样。本案中，犯罪分子团伙利用“现金蛋糕”洗钱则更是“别出心裁”。然而该手段已经在国内上演数十起，俨然成为了新的需警惕对象。

结  语

杨育新律师提示大家，从小小蛋糕，牵扯出一个作案数十起的洗钱团伙，这背后需要警惕的则是洗钱罪上游犯罪分子对于无辜群众“工具人”的虎视眈眈。帮信罪的主观罪过为故意，即便如此，也不是你说不知情就没事了，法官还是要根据获利情况等客观因素来判断是否有条件知情。因此，当涉及到可能涉嫌洗钱的情形时，每个人都需要提高警惕，不可因为蝇头小利而放任自己滑入犯罪深渊。